Добрый день, господа!
Поделитесь опытом, как фактически вы у себя проводите идентификацию выгодоприоббретателя клиента?
Исходя из требований зак-ва, необходимо его личное присутствие при оформлении договора страхования?! Как быть, что бы не замучить клиента? Принимать риск и просто получать необходимые для идентификации выгодоприобретателья сведения от клиента?
И второй вопрос, на примере личного страхования, если операция клиента подпадает под критерии обязательного контроля (свыше 600 т.р.) и в договоре указано в качестве выгодоприобретателя отличное от застрахованного лицо, указываете ли вы это лицо в ФЭС? Ведь сама операция по приему платежей по факту совершается не к выгоде 3его лица, на мой взгляд, его непосредственная выгода наступает в момент урегулирования убытка. Однако согласно ГК договор страхования получается заключен в пользу третьего лица.
Господа, буду очень признателен за ваше мнение и/или ссылки на разъяснения надзорных органов.
Спасибо!
Выгодоприогбретатель 115-фз
Указываем только если он в списке и замороживаем его имущество, в данном случае — денежные средства.
Я бы идентифицировал только убытки, но, если не ошибаюсь, то шарашат сразу премии (в смысле сообщение об операции), а блокируют, конечно, только если есть в списках гадов.